收益平準金分配「四原則」! 她以00929為例說明:是為了達到穩定功能

收益平準金分配「四原則」! 她以00929為例說明:是為了達到穩定功能

臺股示意圖。 聯合報系資料照

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國際金融市場昨天沒有太多變化,美國依然以科技類股強勢,帶動費城半導體指數上漲1.54%,而臺積電ADR也上漲2.09%,所以臺股大盤今天應該會很值得期待。至於美債市場, 由於美國1月綜合採購經理人指數 (PMI)創下去年6月以來新高,市場對於降息預期時程再度降低,所以美債殖利率上升(今天又有機會有好價格可以觀察了)。

科技類股、市值型ETF (例如0050或元大臺灣50正2)會是女子比較注意的產品,債券則是會考慮持續慢慢加碼,因爲都還是看Fed宣佈的利率政策,所以也不宜一口氣都投入。

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今天女子比較想要跟大家分享的是,1/12金管會公佈「收益準金分配四原則」,因爲在不少facebook社團看到大家在討論錯誤的資訊,所以直接幫大家收納一下重點,這次公佈的規定有四個原則:

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舉例來說,有些人在臉書社團討論復華臺灣科技優息(00929)去年6/9掛牌上市,爲什麼配息比原定的還要早就可以開始配息?

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如果攤開00929配息組成,大家可以發現去年6月股息47.7%、7月股息34.79%、8月股息21.95%、9月股息16.03%。10月份股利佔比14.27%、收益平準金佔比:85.73%。

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從這個軌跡可以看到,00929配息策略在金管會規定前,努力用股息維持配息率,接下來就靠新進來的新資金,以「收益平準金」配發,或者之後則以「資本利得」配發。

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因此金管會新規定的影響狀況,簡單來說,過去曾出現部分ETF,指數成分股未配發高股息,但投信公司卻用資本利得來配出高股息,造成投資人誤解,此次四原則可避免發生這樣的情況,哪些ETF真正具有高息特性的ETF,纔會有可能有穩定的配息。

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所以女子提醒大家,買ETF不要只看名稱,要看ETF背後投資的標地。一窩蜂衝進去有收益平準金的ETF,造成的結果是大家領到的會以收益平準金爲主,這點有些網紅會帶風向,說收益平準金很好啊、不用課稅,但是這並不是高股息ETF真正的含義,只是投信業者吸金的話術。現在新規定上路後,今年大家更應該好好觀察配息組成,「超額配息」情況可能不會再出現。

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